Риск потерь в инвестициях и трейдинге — как его контролировать?
Инвестирование и трейдинг на фондовом рынке — это не только возможности для увеличения капитала, но и серьезные риски. В предыдущих публикациях мы обсуждали преимущественно положительные аспекты инвестирования и торговли, но сейчас настало время поговорить о том, как минимизировать и контролировать риски. В этой статье мы условно «взбудоражим» вас порцией реальных фактов и предложим практические методы для управления рисками в этой области.
Основные моменты контроля рисков
Контроль риска в инвестициях и трейдинге основывается на понимании трех ключевых аспектов:
- Связь доходности с риском
- Ваш подход к рынку
- Правило «Никаких кредитов»
I. Связь доходности с риском
Доходность и риск часто идут рука об руку — чем выше потенциальная доходность ценной бумаги, тем выше ее риск. Инвесторы могут стремиться к различным целям и выбирать соответствующие инструменты:
- Долгосрочное сохранение капитала: акции крупных компаний, надежные облигации и биржевые фонды.
- Высокие доходы в короткие сроки: более рискованные инструменты, такие как акции малой капитализации, IPO.
Подбор подходящих инструментов и распределение средств между ними (диверсификация) — ключ к минимизации рисков.
II. Ваш подход к рынку
В зависимости от вашего стиля инвестирования или торговли, необходимо применять различные стратегии риск-менеджмента:
Для долгосрочных инвесторов
- Диверсификация портфеля: распределение средств между различными активами.
- Постепенные инвестиции: регулярное вложение одинаковых сумм.
- Системный подход: пересмотр портфеля раз в квартал или полгода.
Для активных трейдеров
- Дневной лимит потерь: определение суммы, которую можно потерять за одну торговую сессию.
- Лимиты на каждую сделку: распределение дневного лимита между несколькими сделками.
- Использование stop-loss: автоматическое закрытие неудачных позиций.
- Частичная фиксация прибыли: частичная продажа активов для минимизации рисков.
III. Правило: никаких кредитов для инвестиций
Инвестировать следует только свои свободные средства, которые не нужны для основных жизненных потребностей. Кредиты и займы для инвестиций и торговли категорически неприемлемы, так как они могут привести к сильным финансовым потерям и долгам перед банками.
